Klimastresstest für Finanzinstitute
Quantifizieren Sie das Klimarisiko Ihres Portfolios und übersetzen Sie es in Kreditrisiko, Eigenkapitalauswirkungen und strategische Entscheidungen.
Klimaszenarien in PD, LGD, ECL und Kapitalergebnisse umwandeln.
Klimaszenarien
Physisches Risiko & Übergangsrisiko
Kreditrisikomodelle
Finanzielle Auswirkungen
Von Klimaszenarien zu finanziellen Auswirkungen
Eingaben
NGFS-Szenarien und SSP-Pfade
Gefahrenmodelle für Überschwemmungen, Dürren, Hitze, Wirbelstürme und andere
Übergangstreiber wie CO₂-Preis und Politik
Ausgaben
Klimabereinigtes PD
Klimabereinigtes LGD
Ausfallexposition
Erwarteter Kreditverlust
Kapitalauswirkungen & Portfolio-Intelligenz
Kapital- und Rückstellungsauswirkungen verstehen
Risikogewichtete Aktiva unter Klimastress
Auswirkungen auf die Kapitaladäquanzquote
Inkrementale Rückstellungsanforderungen
Risikotransparenz im Portfolio
Sektorale Exponierung unter Stress
Geographische Verwundbarkeitsanalyse
Risikoaufschlüsselung auf Gegenparteiebene
Vom Risiko zur Aktion
Klimaentrisktete Kreditvergabe
Risikobasierte Kreditpreisgestaltung
Nachhaltigkeitsgebundene Kredite
Sektorspezifische Kreditstrategien
Neue Finanzprodukte
Klimaentrisktete Kreditprodukte
Parametrische Versicherung auf Basis von Wetterereignissen
Risikotransferstrukturen
Kreditnehmerengagement
Hochrisiko-Gegenparteien identifizieren
Datenerhebungskampagnen starten
Übergansplanung unterstützen
Bessere Preisgestaltung, klügere Kreditvergabe und neue Einnahmequellen unter Klimarisiko ermöglichen
Für Entscheidungsträger entwickelt
Eine einzige Plattform zur Quantifizierung, Verwaltung und Steuerung des Klimarisikos Ihres Finanzportfolios
Klimabereinigtes PD, LGD, ECL
Kapitalplanung und Rückstellungen
Portfoliooptimierung
Bereitschaft zur regulatorischen Compliance