تقييم كمي لمخاطر التحول للمؤسسات المالية
متوافق مع إطار الإفصاح لدى RBI وTCFD وسيناريوهات NGFS، يوفر EnDecarb.ai المحرك التحليلي لحساب المخاطر المالية المعدلة مناخيًا.
الركائز التنظيمية والاستراتيجية
يتوافق إطارنا مع التوجيهات التنظيمية العالمية وتوقعات بنك الاحتياطي الهندي، معالجًا المحركات الرئيسية لمخاطر التحول:
مخاطر السياسات والتنظيم
تأثير تسعير الكربون وأنظمة تداول الانبعاثات (ETS) وأنظمة المناخ المتطورة.
التعطيل التكنولوجي
تبني التقنيات منخفضة الكربون ومخاطر التخلص التدريجي من الأصول كثيفة الكربون.
ديناميكيات السوق
تغيير تفضيلات المستهلكين وأنماط الطلب التي تؤثر على الإيرادات والتنافسية.
المخاطر السمعية والاستراتيجية
تطور توقعات المستثمرين والتدقيق في ESG والتداعيات على الوصول إلى رأس المال.
من النماذج المتكاملة إلى ذكاء المخاطر المالية
نوظف منهجية تقليص مقياس متطورة من ستة مراحل لترجمة مسارات المناخ العالمية إلى رؤى مخاطر مالية على مستوى المحفظة:
IAM ومسارات التحول
تكامل نماذج التقييم المتكامل (IAMs) والأدبيات العالمية لتوقع تسعير الكربون والمسارات الاقتصادية الكلية.
التراكب على مستوى الأصول (الانبعاثات الممولة)
رسم خرائط للانبعاثات على مستوى الطرف المقابل (النطاق 1 و2 و3) مقابل مسارات التحول لتحديد الأصول كثيفة الكربون.
مؤشر ضعف التحول (TVI)
إطار تسجيل تم تطويره داخليًا لتقييم الأطراف المقابلة بناءً على كثافة الانبعاثات والتعرض القطاعي.
تجميع النماذج والمعايرة
دمج أطر السيناريوهات المتعددة (NGFS وIEA والبنك المركزي الأوروبي) ومعايرتها مع المتغيرات الاقتصادية الكلية الخاصة بالهند.
الأثر المالي وترجمة مخاطر الائتمان
قياس الأثر على الإيرادات والتكاليف وترجمتها إلى احتمالية تعثر (PD) معدلة مناخيًا.
تجميع المحفظة وقاعدة بيانات مخاطر التحول
مركزة المخرجات في قاعدة بيانات موحدة لرؤى على مستوى المحفظة وتحليل تركز المخاطر القطاعية.
الميزات الرئيسية للأداة
اختبار الضغط المتقدم ونمذجة PD
البيانات المالية المعدلة مناخيًا
إنشاء ميزانيات عمومية مسقطة وأرباح وخسائر للشركات في ظل سيناريوهات مناخية متعددة.
اختبار الضغط PD
قياس تأثير تكاليف التحول على احتمالية تعثر الطرف المقابل (PD).
الاتساق عبر التقارير- تقليل الجهد اليدوي
- تسليم أسرع
مسارات مزيج الطاقة
نمذجة قطاعية محددة لاستهلاك الطاقة وتبني الطاقة المتجددة والتخلص التدريجي من الطاقة البنية.
مسارات المتغيرات الكلية
مسارات متكاملة للتضخم وأسعار الفائدة وأسعار السلع المتأثرة بالتحولات المناخية.
التطبيق العالمي
أداتنا مصممة بالكامل للأسواق الهندية والعالمية وتستخدم جميع سيناريوهات NGFS.
ذكاء مخاطر المحفظة
احصل على نظرة شاملة على مستوى المحفظة لمخاطر التحول مع رؤى جاهزة للقرار عبر القطاعات والجغرافيات والسيناريوهات:
خرائط حرارة قطاعية
تحديد التعرضات عالية المخاطر عبر قطاعات مثل الأسمنت والصلب والطاقة.
مقارنة السيناريوهات
تحليل أداء المحفظة في ظل مسارات مناخية متعددة بما في ذلك السيناريوهات المنظمة وغير المنظمة.
مقاييس المخاطر المعدلة مناخيًا
تتبع التغيرات في احتمالية التعثر (PD) ومخاطر الائتمان والتعرض للمخاطر في ظل كل سيناريو.
تجميع الدول والقطاعات
عرض توزيع المخاطر عبر الجغرافيات والصناعات لتحديد مخاطر التركز.
التحليل المعمق
الانتقال من الرؤى على مستوى المحفظة إلى محركات المخاطر على مستوى القطاع والطرف المقابل والأصل.